Пакет санкционной политики и KYC
Готовый пакет для банков, МФО и Платёжных организаций: санкционная политика, KYC-процедуры и рабочий чеклист проверки контрагентов.
Что это и зачем
Санкционный комплаенс и KYC — два процесса, которые регулятор проверяет в первую очередь. При этом большинство компаний либо не имеют этих документов вовсе, либо используют формальные шаблоны, не отражающие реальные процедуры. Это создаёт прямой регуляторный риск.
Что будет, если политики отсутствуют или неактуальны
- Предписание регулятора за отсутствие санкционных процедур
- Проведение транзакций с санкционными лицами и вытекающие последствия
- Отказ банков-корреспондентов в обслуживании
- Штрафы за ненадлежащую идентификацию клиентов
- Репутационный ущерб при выявлении нарушений
- Приостановление лицензии при систематических нарушениях KYC
Что включает пакет
| Санкционная политика | Процедуры скрининга по санкционным спискам (SDN, EU, UN). Порядок действий при выявлении совпадений, эскалация и документирование |
| KYP Policy | Требования к проверке деловых партнёров: запрос документов, анализ бенефициарного владения, оценка рисков, периодический пересмотр |
| Чеклист санкционной проверки контрагента | Рабочий инструмент для ежедневного использования. Пошаговая процедура проверки с полями для документирования результатов |
Для кого
| Кто | Как использует |
|---|---|
| Банки и небанковские финансовые организации | Базовый комплаенс-минимум |
| МФО и платёжные организации | Требования ЦБ РУз |
| Импортёры и экспортёры | Защита от санкционных рисков во внешней торговле |
| Юридические и консалтинговые фирмы | DNFBP-обязательства |
Почему не стоит разрабатывать самостоятельно
Санкционные списки и требования регулятора обновляются регулярно. Наши документы разработаны с учётом актуальных требований ЦБ РУз, рекомендаций ФАТФ и международной практики санкционного комплаенса.
Часто задаваемые вопросы
Кому нужна санкционная политика?
Санкционная политика обязательна для банков, МФО, платёжных организаций и всех участников финансового рынка Узбекистана. Также рекомендуется компаниям с международными контрагентами.
Что включает KYC-процедура?
KYC (Know Your Customer) включает: идентификацию клиента, верификацию документов, оценку рисков, мониторинг транзакций и обновление данных клиента. Процедура различается для физических и юридических лиц.
Как часто нужно обновлять санкционные списки?
Санкционные списки должны обновляться ежедневно или в режиме реального времени. Основные списки: ООН, OFAC, ЕС, а также национальный список Узбекистана. Автоматизация скрининга критически важна.