Что меняется. 15 октября 2026 года вступают в силу новые Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ) для страхового рынка. Они заменяют правила 2009 года (рег. № 2036). Их приняли в июне Национальное агентство перспективных проектов (НАПП) и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ДБЭП). Переходного периода нет: внутренние правила должны соответствовать новым требованиям с первого дня.

Кого касается. Страховщиков, перестраховщиков и страховых посредников. К страховым агентам применяются требования, установленные для сотрудников страховщика.

Что нужно изменить

До 14 октября С 15 октября
Ответственное лицо Назначается приказом руководителя Заместитель руководителя, подотчётен руководителю, независим, без совмещения должностей
Сведения в НАПП до 10 января Список ответственных лиц Сведения об ответственном лице и о выполнении Правил (клиенты, операции, риски, обучение, число сообщений о подозрительных операциях)
Новое ответственное лицо Своевременное информирование Не позднее следующего рабочего дня
Надлежащая проверка по разовым операциям Свыше 300 БРВ Свыше эквивалента 15 000 долларов США
Критерии подозрительности Операция «может быть признана» подозрительной Операция «признаётся» подозрительной (решение по-прежнему принимается в каждом случае на основе комплексного анализа)

Кроме того, появились требования к деловой репутации ответственного лица и сотрудников подразделения ПОД/ФТ, групповой подход для групп компаний и обязанность принимать цифровые документы, удостоверяющие личность, с Единого портала интерактивных государственных услуг и из приложения «Социальная карта».

Без изменений: сообщение о подозрительной операции не позднее одного рабочего дня, хранение сведений не менее пяти лет, обучение не реже раза в год.

Чем грозит. Нарушение требований к внутреннему контролю — штраф от 15 до 30 БРВ (ст. 179-3 Кодекса об административной ответственности), повторно в течение года — от 30 до 50 БРВ.

Что сделать сейчас

  • Проверьте, что ответственное лицо — заместитель руководителя без совмещения должностей. Если нет — назначьте и сообщите в НАПП не позднее следующего рабочего дня.
  • Обновите внутренние правила: групповой подход, работа с агентами, цифровые документы, порог 15 000 долларов США, критерии подозрительности в новой (обязательной) редакции.
  • Уже сейчас начните собирать данные для расширенных сведений к 10 января 2027 года.

Источник: постановление НАПП и ДБЭП от 3 июня 2026 года, рег. № 3898 (lex.uz). Связанный материал: Страховая лицензия в Узбекистане.

Juris Advisory · Сверено с текстом акта