Пакет документов для инвесторов и кредиторов
Готовый пакет для прохождения due diligence: структура владения, AML-обзор, меморандум рисков и KYC-форма для инвесторов.
Что это и зачем
Любой серьёзный инвестор или кредитор начинает с due diligence. Компании, которые не готовы к этому процессу, теряют сделки — не потому что у них плохой бизнес, а потому что они не могут быстро предоставить структурированную информацию в нужном формате.
Что будет, если пакет не готов заранее
- Инвестор теряет интерес из-за затянутого процесса раскрытия
- Слабая документация сигнализирует о незрелости управления
- Выявленные риски без меморандума воспринимаются как скрытые проблемы
- Кредитор требует дополнительные гарантии из-за непрозрачной структуры
- Сделка затягивается на месяцы вместо недель
- Завышенный дисконт к оценке из-за воспринимаемых рисков
Что включает пакет
| AML/Sanctions Overview | Краткое резюме системы AML-комплаенса для инвестора: наличие политик, лицензий, истории проверок |
| Ownership & Control Description | Структура владения и корпоративного управления: UBO, цепочка владения, органы управления |
| Risk & Mitigation Memo | Меморандум о ключевых рисках компании и мерах по их управлению |
| Supporting Documents Checklist | Структурированный список всех документов, которые запросит инвестор или кредитор |
| KYC Form | Стандартная форма для сбора KYC-информации о компании и её бенефициарах |
Для кого
| Кто | Как использует |
|---|---|
| МФО, привлекающие внешнее финансирование | Готовность к due diligence международных кредиторов |
| Финтех-компании на стадии раунда | Структурированное раскрытие для венчурных инвесторов |
| Платёжные организации | Соответствие требованиям международных партнёров |
| Любой бизнес перед сделкой M&A | Ускорение процесса due diligence |
Почему не стоит готовить в последний момент
Подготовка этих документов с нуля занимает 2–3 недели. Инвестор, который ждёт ответа больше недели, начинает сомневаться. Наш пакет — это готовая структура, которую нужно только заполнить под конкретную компанию.
Часто задаваемые вопросы
Что входит в пакет для due diligence?
В пакет входят: обзор структуры владения, AML/CFT профиль компании, меморандум юридических рисков, KYC-форма для инвесторов и чеклист для подготовки к проверке.
Зачем нужен пакет due diligence?
Готовый пакет ускоряет привлечение инвестиций, демонстрирует прозрачность компании и снижает время на проверку со стороны инвестора. Это стандартная практика для стартапов и растущих компаний.
Когда нужно готовить документы для due diligence?
Лучше подготовить документы заранее — до начала переговоров с инвесторами. Это показывает серьёзность намерений и ускоряет процесс закрытия сделки.